Из чего состоят расходы владельца
Владение жильём стоит денег независимо от того, живёте вы в нём или нет. К обязательным платежам относятся налог на имущество, при наличии участка земельный налог, взносы на капитальный ремонт и плата за содержание дома. К ним добавляются коммунальные услуги, страхование и накопления на будущий ремонт.
Калькулятор складывает эти статьи в годовую сумму, пересчитывает её на месяц и на квадратный метр. Это удобно перед покупкой квартиры, когда нужно понять реальную нагрузку на бюджет, а также при сравнении вариантов с разной площадью и разной кадастровой стоимостью.
Налог на имущество по кадастровой стоимости
Для жилья налоговой базой служит кадастровая стоимость. По правилам Налогового кодекса она уменьшается на стоимость стандартной площади: двадцати квадратных метров для квартиры, десяти для комнаты и пятидесяти для жилого дома. Вычет предоставляется автоматически, налогоплательщику ничего подавать не нужно.
Налог равен налоговой базе, умноженной на ставку, долю в праве, долю года владения и коэффициент. Базовая ставка для жилья не превышает 0,1 %, но муниципалитеты вправе её менять в установленных пределах. Ставку и кадастровую стоимость берите из налогового уведомления.
Доля в праве и месяцы владения
Если квартира принадлежит нескольким собственникам, налог распределяется по долям: каждый платит за свою часть. Введите процент доли, и калькулятор уменьшит и налог, и взнос на капремонт, который начисляется на площадь, приходящуюся на вашу долю.
Налог исчисляется за месяцы, в которых вы владели объектом. Право собственности возникает с даты регистрации, и месяц считается полным, если право возникло до пятнадцатого числа. Для покупки в середине года укажите число месяцев владения, и остаток налога будет рассчитан пропорционально.
Земельный налог и вычет шести соток
Земельный налог зависит от кадастровой стоимости участка и ставки, которая для земель под жилой застройкой и садоводством обычно ниже, чем для прочих категорий. Для льготных категорий владельцев предусмотрено уменьшение базы на стоимость шести соток, то есть шестисот квадратных метров.
Включите опцию «с участком» и укажите, сколько квадратных метров вычитается. Если права на вычет нет, оставьте ноль. Налог на землю и на дом считаются независимо, поэтому для усадьбы итоговая нагрузка складывается из двух налогов.
Капремонт, содержание и резерв на ремонт
Взнос на капитальный ремонт рассчитывается как минимальный размер, установленный регионом, умноженный на площадь. Он платится ежемесячно и не зависит от того, живёт ли в квартире собственник. Содержание, отопление и коммунальные услуги вводятся одной суммой из квитанции.
Резерв на ремонт — личная статья расходов, которую закладывают сами: на замену сантехники, проводки, окон и отделки. Чем старше дом, тем она больше. Страхование квартиры стоит недорого и покрывает затопление и пожар, поэтому его принято учитывать вместе с налогами.
Формула расчёта
Налог = (КС − КС/S × Sвыч) × ставка × доля × месяцы/12 × K, округление до рубля
Проверенные примеры
Ставка 0,1 %, взнос на капремонт 21,5 ₽/м², коммунальные 7 200 ₽ в месяц, страховка 4 500 ₽, резерв 30 000 ₽.
Вычет 2 710 622,71 ₽, налог 4 689 ₽, всего за год 139 675,80 ₽, или 11 639,65 ₽ в месяц.
Кадастровая стоимость 2,1 млн ₽, ставка 0,2 %, доля 50 %, владение 7 месяцев.
Налог за год составит 544 ₽ при налоговой базе 933 333,33 ₽.
Как пользоваться онлайн-калькулятором
- Выберите тип объекта и введите кадастровую стоимость, площадь, долю в праве и месяцы владения.
- Укажите ставку налога и при необходимости коэффициент из налогового уведомления.
- Включите опцию «С земельным участком», если нужно посчитать земельный налог.
- Добавьте капремонт, коммунальные платежи, страховку и резерв на ремонт; изучите таблицу по статьям.